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mettiamo che uno vuole vendere la propria moto, secondo voi qual'è il miglior mezzo di pagamento?
Escluderei a priori gli assegni, bonifico bancario? assegno circolare? contanti?
Premesso che siamo tutti cittadini onesti e che non abbiamo nulla da nascondere, ma...un versamento in contati di 7/8 mila euri...non richiama troppo l'attenzione?

Assolutamente no. L'ho fatto spesso e nessuno mi ha mai chiesto niente. Oppure lo fai attraverso il bancomat che fa anche cassa automatica depositi e prelievi. Chiaramente io sono un privato cittadino. Se invece tu nella vita sei un professionista oppure artigiano e magari per altri motivi sei già nel mirino dell'agenzia delle entrate, forse è meglio che eviti.

ah no...sono un semplice sfigato sottopagato sfruttato dipendente
grazie per la dritta

Se non l'hai già fatto devi andare in banca e compilare il questionario per l'antiriciclaggio, è circa un anno che stanno regolarizzando tutte le posizioni. Soprattutto per i conti correnti più vecchi. Semplicemente devi dichiarare le tue fonti di reddito. Se arrivano da lavoro autonomo oppure dipendente, oppure da proprietari immobiliari. Poi devi fornire la fotocopia della carta d'identità più recente. Allora puoi fare tutte le operazioni che vuoi altrimenti ti bloccano anche i bonifici in arrivo.

fatto anche il questionario antiriciclaggio, grazie ancora

Il bonifico ci mette qualche giorno prima che sia visibile sul tuo conto corrente, e nel frattempo quello che ha pagato potrebbe anche giustamente pretendere che tu gli dia la moto. Fermo restando che potrebbe esibire un CRO dell'avvenuto bonifico, tu comunque non sei sicuro del pagamento anche perché potrebbe averlo revocato subito dopo o il conto potrebbe non essere coperto in misura adeguata.
Gli assegni circolari possono anche provenire da una partita di blocchetti rubati in banca e quindi non è granitico il fatto che siano sempre esigibili allo sportello.
La miglior soluzione resta il pagamento in contanti (ammesso che tu sia in grado di riconoscere le banconote false) e per quanto riguarda gli obblighi di legge nella tua banca è sufficiente che tu esibisca una ricevuta di vendita che giustifica il ricevimento di quella somma.
Se non fai ricevuta di vendita allora non puoi depositare i soldi sul conto se non a 999€ al giorno e lui per pagarti deve prelevare a botte di 999€ al giorno.

Sul tuo conto puoi depositare quanto vuoi. Non c'è alcun massimale. Sono soldi tuoi e li versi sul tuo conto corrente. Lo faccio periodicamente, lavoro all'estero, mi pagano in moneta locale, aspetto a volte a cambiare valuta in euro per sfruttare un cambio più favorevole, poi mi capita di andare in banca e versare diverse migliaia di € tutti insieme. Una volta ero fuori orario e mi è capitato di versare 10K nel bancomat. Mai nessuno mi ha chiesto niente.

Secondo la legge invece sarebbero vietate le transazioni superiori a 999 euro, quindi i soldi che "cambiano di mano".Ma quello che succede nel tuo garage quando vendi la moto, basta che non vai a raccontarlo in giro, ed è tutto ok.

Chiaramente concordo anch'io che la soluzione più sicura è farsi pagare con bonifico e consegnare la moto solo ad avvenuto accredito. I presupposti sono che ci sia fiducia reciproca.
Ma a volte questa soluzione, sopratutto per acquirenti che vengono da lontano e vorrebbero risolvere tutto con un unico viaggio, non è la più pratica.

Nella tua banca sono laschi di controlli.

È una banca, mica l'agenzia delle entrate.

Visto che chiedi un modo legale per farsi pagare allora va ricordato (l'hanno già fatto) che non puoi accettare per quell'importo il pagamento in contanti.

Quando nel 2009 ho comprato l'attuale moto sono andato insieme al venditore in agenzia per fare il passaggio di proprietà e subito dopo nella sua banca ove ha versato il mio assegno circolare. Allo sportello è andato tutto bene (purtroppo i soldi erano proprio i miei e c'erano tutti!), quindi mi ha offerto un pranzo (gentilissimo!) e mi ha dato le chiavi della moto.
Così sicuro io e sicuro lui.

Assegno circolare nominativo, come contanti, ma perfettamente tracciabile

Don ha scritto:Assegno circolare nominativo, come contanti, ma perfettamente tracciabile

mette al sicuro entrambi perchè è tracciato e lo puoi incassare solo tu. inoltre se la banca lo emette significa che è coperto

Miscelatore le banche sono tenute, per conto dello Stato e quindi anche della agenzia delle entrate, a chiederti la origine e la provenienza del denaro che tu versi. Che poi non lo facciano perché ti conoscono è un'altra cosa.
Cito: la banca è tenuta a segnalare all’Unione Informazione Finanziaria (UIF) eventuali operazioni che possano apparire sospette. La segnalazione non è automatica, ma rimessa alla valutazione dell’Istituto.
Ancora: Riepilogo delle “soglie”Relative all’uso del contante:
1.000,00: a partire da 1.000 euro è vietato effettuare pagamenti in contanti direttamente tra privati[4], senza intervento di banca (con obbligatoria “tracciabilità bancaria”), ai sensi dell’Art. 49 del D.Lgs. 231/2007, vedi post Il legittimo utilizzo del denaro contante – domande frequenti);
10.000,00: l’uscita o l’entrata in Italia di denaro contante, a partire da 10.000 euro, è soggetta a dichiarazione alla Dogana con apposito modulo (ai sensi dell’Art. 3 D.Lgs. 195/2008), vedi post Il passaggio oltre confine secondo la legge con denaro contante al seguito.
Relative all’obbligo di adeguata verifica da parte degli “agenti antiriciclaggio” (banche ed altri):
15.000,00: operazioni anche occasionali di valore pari o superiore a 15.000 euro comportano l’obbligo di adeguata verifica della clientela da parte di banche, altri intermediari finanziari nonché di altri soggetti esercenti attività finanziaria od economica (notai, avvocati, commercialisti, ecc.), ai sensi dell’ Art. 15 del D.Lgs. 231/2007;
2.500,00: operazioni bancarie di importi superiori a 2.500,00 (ovvero da 2.500,01 euro) che contengano denaro contante in banconote da 200 e/o 500 euro trovano una speciale adeguata verifica anticiriclaggio, ai sensi del Provvedimento recante Banca d’Italia del 3.4.2013.

Don ha scritto:Assegno circolare nominativo, come contanti, ma perfettamente tracciabile

bravo

ora come ora non ti puoi nemmeno fidare di chi conosci, anzi, sono proprio quelli che se ne approfittano a volte...il bonifico comporta sempre qualche rischio del tipo che ci vogliono 3 giorni prima che diventi esecutivo e in quel tempo puo' tranquillamente essere revocato...a meno che, il tipo che lo fa, non sia disposto ad aspettare che tu verifichi il versamento e poi prenda la moto...
sul conto corrente puoi versare il caz che ti pare...ho venduto casa ed ho buttato dentro 2 assegnoni senza problemi...forse perchè in banca mi conoscono, non so, comunuqe hanno solo iniziato a scassarmi l'anima su come investirli blablablabla e le cassiere ora mi fanno l'occhiolino e sorrisi a 32 denti

Quanto costa un circolare da 10k €?

mchanic ha scritto::roll: Quanto costa un circolare da 10k €?

zero, sia emissione che incasso

Don ha scritto:Assegno circolare nominativo, come contanti, ma perfettamente tracciabile

Quoto al 100%!
Assolutamente non è possibile il pagamento/incasso in contanti.
Non cambia nulla se si è dipendenti o professionisti, l'importante è, che l'importo versato sul conto, sia esattamente pari a quello che risulta dall'atto di vendita

Confermo che sopra i 999 euro non sono più possibili pagamenti in contanti.
Bonifico e assegno circolare sono due ottimi mezzi (quando presi la mia SD da un privato pagai con assegno circolare).
Entrambi sono soggetti a commissione per l'esecuzione/emissione e il costo dipende dalla banca o dalle caratteristiche del tuo conto corrente.

Ragazzi resto della mia idea:
io non ho mai avuto problemi nel versare contanti, nessuno mi ha chiesto mai nulla, ovviamente mi riferisco a cifre normali.
L'ultimo versamento in ordine di tempo è avvenuto a novembre 2013 per 8'000 €, quasi tutti pezzi da 500.-
La mia banca è di primaria importanza nazionale, è la Intesa ex San Paolo, filiale di una città di 40'000 abitanti accorpata da poco alla ex Cariplo, io sono un cliente perfetto sconosciuto, non ho alcun rapporto con la banca che non sia l'addebito delle bollette gas e della carta di credito. Non sono quindi quello che si definisce un cliente "particolare".

Invece se devo esaminare l'argomento pensando al metodo piu' sicuro per farsi pagare la moto,per scongiurare truffe e falsificazioni, direi bonifico e consegna della moto solo dopo la conferma dell'accredito.

Ma in veste contraria, se fossi io l'acquirente, eseguire il bonifico e aspettare 3 giorni per avere in mano la moto, sono il primo a non farlo, tranne nel caso di venditore già conosciuto.

miscelatore ha scritto:se devo esaminare l'argomento pensando al metodo piu' sicuro per farsi pagare la moto,per scongiurare truffe e falsificazioni, direi bonifico e consegna della moto solo dopo la conferma dell'accredito.

Ma in veste contraria, se fossi io l'acquirente, eseguire il bonifico e aspettare 3 giorni per avere in mano la moto, sono il primo a non farlo, tranne nel caso di venditore già conosciuto.

Concordo in pieno, ecco perché secondo me il circolare nominativo è lo strumento migliore.

Lamps